Mettiamo ordine, riduciamo gli sprechi, proteggiamo il valore.
Il tuo patrimonio merita una regia, non un prodotto.
PatrimonioPro analizza, protegge e pianifica il patrimonio in modo indipendente e multidisciplinare. Il primo passo è il Verificatore Patrimoniale Iniziale uno strumento guidato che traduce le tue risposte in priorità operative, senza numeri, senza prodotti e senza impegni.
Il Verificatore Patrimoniale Iniziale
È il punto di ingresso al Metodo PatrimonioPro. Non è un questionario generico e non è un gioco digitale. È una verifica strutturata che trasforma le tue risposte qualitative in un quadro chiaro di ordine, esposizione e priorità.
Fotografa le aree sensibili
Analizza rapidamente immobili, liquidità e investimenti, protezione, previdenza, successioni e impresa per capire dove oggi il patrimonio è più esposto a rischi, conflitti o sprechi.
Nessun numero, nessun dato sensibile
Non inserisci importi, IBAN o codici. L’attenzione è sulle situazioni concrete che vivi oggi: intestazioni, decisioni prese, livelli di consapevolezza, ruolo dei familiari e dei professionisti che ti seguono.
Dal quadro iniziale all’Audit mirato
Ricevi un riscontro personale con le aree prioritarie da verificare. Solo se emergono benefici misurabili ti verrà proposto un Audit patrimoniale o un Protocollo tematico coerente con la tua situazione.
Un metodo, non un’opinione
Analizziamo il patrimonio come un sistema unico di beni, persone e obiettivi. Il nostro algoritmo multidimensionale traduce oltre 25 anni di esperienza in Audit strutturati e Protocolli patrimoniali oggettivi e verificabili. Il Verificatore Patrimoniale Iniziale è il filtro che decide su quali aree ha senso intervenire davvero.
Due diligence patrimoniale
Ogni Audit e ogni Protocollo nasce da un motore proprietario. Nessuna improvvisazione, nessuna influenza commerciale.
25 anni di casi concreti
Finanza, immobili, previdenza, impresa, eredità: le decisioni nascono da casi reali trasformati in criteri e indicatori.
Zero conflitti di interesse
Non vendiamo prodotti. Lavoriamo solo per il cliente, coordinando professionisti e soluzioni con trasparenza e controllo.
Che cosa intendiamo per Audit Patrimoniale
L’Audit Patrimoniale è l’Analisi Patrimoniale Indipendente del patrimonio familiare o aziendale in tutte le sue aree rilevanti. Non è un prodotto ma un processo di due diligence che mette in fila banche e investimenti, immobili, finanziamenti, coperture assicurative, aspetti successori e collegamenti con l’impresa.
Nessuna vendita, solo numeri e coerenza
L’Audit legge contratti bancari, portafogli, polizze, mutui e finanziamenti con lente indipendente, verificando se costi, rischi e vincoli sono coerenti con obiettivi e situazione familiare.
Una regia unica sopra tutti i pezzi
L’Audit viene condotto dal CFO personale del Patrimonio, figura assimilabile al direttore finanziario ma applicata al patrimonio privato e familiare, che tiene insieme banche, immobili, previdenza, impresa e successioni.
Specialisti attivati solo quando serve
Dove necessario il CFO del Patrimonio coinvolge un Advisory Board di specialisti in ambito finanziario, fiscale, legale, immobiliare e aziendale. Il cliente mantiene sempre un unico referente strategico e una visione complessiva.
Le aree patrimoniali presidiate da PatrimonioPro
Gli Audit di Analisi Patrimoniale Indipendente coprono tutte le aree in cui patrimonio, famiglia e impresa si incrociano. In ogni area il CFO del Patrimonio può attivare, se necessario, la competenza mirata del Team Advisory.
Banche, strumenti e costi reali
Analisi di conti correnti, dossier titoli, fondi, polizze finanziarie e gestioni, con lettura dei costi effettivi, del rischio assunto e della coerenza con gli obiettivi.
Immobili, rendite e finanziamenti
Valutazione di immobili, mutui, locazioni e garanzie personali, con attenzione a intestazioni, rischi, sostenibilità delle rate e possibili ristrutturazioni.
Successioni, donazioni e istruzioni operative
Analisi di successioni, donazioni e volontà espresse o implicite, con progettazione della Cassaforte Patrimoniale Digitale e delle istruzioni per eredi e fiduciari.
Impresa, soci e famiglia
Per imprenditori e società con intreccio forte tra impresa e patrimonio personale. Verifica di garanzie, rischi di continuità, patti tra soci e possibili scenari di passaggio generazionale.
Reddito futuro, cure e tutele
Valutazione della capacità del patrimonio di reggere nel tempo costi di vita, assistenza, cure e possibili imprevisti, con lettura critica delle coperture esistenti.
Fisco e assicurazioni sempre sotto controllo
In ogni Audit sono sempre presenti la componente di ottimizzazione fiscale e la verifica delle coperture assicurative a tutela del patrimonio, integrate nella regia del CFO del Patrimonio senza vendita di prodotti.
Il CFO del Patrimonio la regia che mancava
La figura ideata da PatrimonioPro è assimilabile a un Direttore Finanziario applicato al patrimonio personale e familiare. Coordina Audit, Protocolli patrimoniali e programmi continuativi, tenendo insieme dimensione finanziaria, immobiliare, previdenziale, assicurativa, aziendale ed ereditaria con una visione unica.
Ordine, coerenza e visione
Come un Direttore Finanziario governa budget, rischi e investimenti, il CFO del Patrimonio mette in equilibrio tutte le componenti patrimoniali, familiari e imprenditoriali, con una logica di progetto.
Zero conflitti di interesse
Nessuna vendita di prodotti o intermediazione commerciale. Solo analisi oggettive, Audit strutturati e Protocolli condivisi, basati su criteri tecnici e dati reali.
Monitoraggio e adattamento
Il CFO del Patrimonio accompagna il cliente nel tempo, aggiornando analisi, Protocolli e piani operativi quando cambiano obiettivi, norme o condizioni di mercato.
PatrimonioPro opera come una boutique indipendente di regia patrimoniale. Per i casi che richiedono competenze verticali, il CFO del Patrimonio si avvale di un Advisory Board di professionisti esterni selezionati — avvocati, fiscalisti, esperti immobiliari, consulenti aziendali e advisor finanziari — attivati solo quando necessario, senza reti commerciali, senza collaboratori interni e sempre sotto regia PatrimonioPro.
Un percorso in cinque fasi, senza vincoli
Entri con una verifica iniziale leggera, prosegui solo se esistono benefici misurabili. Dal primo check fino alla regia continuativa del patrimonio.
Priorità e segnali di rischio
Primo orientamento sulle aree critiche: immobili, investimenti, protezione, previdenza, successioni, impresa.
Costruzione e due diligence
Definizione dell’Audit più adatto e analisi tecnica su una o più aree, con indicatori chiave e scenari di intervento.
Dal documento all’azione
Piano operativo, Patto Strategico e – se lo desideri – regia continuativa del CFO del Patrimonio, integrata con i Protocolli patrimoniali.
Inizia dal punto giusto per te
Ogni patrimonio è diverso. Puoi partire dal Verificatore patrimoniale iniziale, da un Audit tematico o da un confronto diretto. Si entra leggeri e si sale di dettaglio solo quando ha senso.
Voglio capire da dove partire
Parti dal Verificatore Patrimoniale Iniziale per scoprire coerenza e fragilità del tuo patrimonio. Riceverai un riscontro gratuito e, se serve, la proposta dell’Audit o del Protocollo più adatto.
Avvia la Verifica Patrimoniale InizialeHo un’area critica da risolvere
Se hai già un’urgenza (investimenti, immobili, eredità, impresa, separazioni, oro, longevità), puoi partire da un Audit patrimoniale o da un Protocollo tematico costruito sul tuo caso.
Scopri gli Audit PatrimonialiVoglio una gestione continuativa
Dopo l’Audit e i Protocolli iniziali puoi attivare i programmi di regia patrimoniale come il CFO Personal, il CFO Silver o la Cassaforte Digitale.
Scopri i Programmi PatrimonioProDopo l’Audit, il patrimonio entra in regia
I programmi continuativi PatrimonioPro garantiscono controllo, protezione e coordinamento nel tempo. Gli Audit e i Protocolli patrimoniali restano la base documentale su cui si aggiornano tutte le decisioni.
CFO Personal del Patrimonio
La regia indipendente del tuo patrimonio nel tempo. Analisi, pianificazione e monitoraggio continuativo con approccio professionale, riservato e documentato.
Scopri di piùCFO Silver – Anziani protetti
Un percorso dedicato alla tutela e alla pianificazione per la terza età e i patrimoni familiari senior, con attenzione a deleghe, assistenza, costi di cura e continuità.
Scopri di piùCassaforte Patrimoniale Digitale
Il luogo sicuro dove conservare documenti, valori, istruzioni riservate e volontà patrimoniali, con accesso garantito ai referenti designati in caso di necessità.
Scopri di piùSportello Pro Confabitare Roma
PatrimonioPro è presente presso la sede di Confabitare Roma con uno Sportello Pro dedicato agli associati. È un servizio orientativo gratuito che mette a disposizione la logica del CFO del Patrimonio per leggere in modo indipendente il patrimonio immobiliare e familiare, prima di prendere decisioni importanti.
L’immagine rappresenta la collaborazione ufficiale tra Confabitare Roma e PatrimonioPro. Lo Sportello Pro opera in sede Confabitare Roma e consente agli associati di confrontarsi con una regia patrimoniale indipendente su casa, mutui, investimenti e pianificazione familiare.
Un presidio dedicato in sede
Lo Sportello Pro è pensato per chi desidera:
- mettere ordine nella situazione immobiliare e nei rapporti bancari collegati
- valutare scelte su mutui, locazioni e ristrutturazioni con un punto di vista indipendente
- riflettere su successioni, tutela dei familiari e passaggi generazionali
Il primo incontro è sempre orientativo e introduttivo, senza vendita di prodotti e senza obbligo di proseguire.
Prenota il tuo incontro
Gli associati Confabitare Roma possono prenotare un appuntamento in sede o in video-call attraverso la pagina dedicata. È sufficiente indicare i dati di contatto e il numero di tessera Confabitare per essere richiamati dalla segreteria PatrimonioPro.
Vai alla pagina Sportello Pro Confabitare RomaIl servizio mantiene piena coerenza con le attività istituzionali di Confabitare Roma e le integra con una lettura patrimoniale indipendente, utile per prevenire errori costosi e conflitti futuri.
Per i casi più complessi: Temporary CFO Patrimoniale
Quando il patrimonio entra in una fase critica o di forte cambiamento, il CFO del Patrimonio può assumere, per un periodo limitato, un ruolo di regia intensiva. Il Temporary CFO Patrimoniale è un incarico a tempo, pensato per gestire passaggi delicati con un unico coordinamento indipendente.
Gestire crisi, passaggi e ristrutturazioni
Il Temporary CFO Patrimoniale è indicato in situazioni come:
- crisi di coppia con patrimonio immobiliare e finanziario articolato
- ristrutturazioni immobiliari e debitorie con più attori coinvolti
- passaggi generazionali a rischio di contenzioso tra eredi o soci
- situazioni bancarie o fiscali complesse da negoziare con istituti e professionisti
Si tratta di una regia concentrata nel tempo, con obiettivi chiari e un piano operativo scandito, che integra Audit, Protocolli patrimoniali e coordinamento dei professionisti coinvolti.
Richiedi un colloquio introduttivoIl servizio Temporary CFO Patrimoniale si attiva solo dopo un’Analisi Patrimoniale di riferimento e una valutazione preliminare della complessità del caso.
Hai dubbi su dove iniziare?
Ogni patrimonio ha la sua logica interna. Ti aiutiamo a individuare il punto di partenza giusto per te, senza vincoli e senza pressioni commerciali.
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